Статьи |

Список надежных банков России по данным Центробанка

Обновлено 30 января 2021 в 02:50 (редакция)

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка дает возможность оценить возможную степень доверия.

Составление рейтинга надежных банков

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка крайне важен, чтобы понять, какое место среди конкурентов занимает организация, которой доверяет гражданин свои сбережения.

Ведь банков сейчас существует большое количество, но далеко не все могут дать гарантии, что с личными финансовыми средствами людей ничего плохого не случится. Важно всегда проверять информацию о банке, прежде чем начинать с ним сотрудничать.

Такие данные на сегодняшний день могут заинтересовать многих людей. А в данной теме он просто необходим. Но надо понимать, что разница между данными рейтинга Центробанка и сведениями какого-нибудь финансового сайта — просто огромна.

К некоторым источникам информации нельзя серьезно относиться, доверять стоит только проверенным. Итак, приведем варианты источников рейтинга надежности банков:

  • Центробанк;
  • журнал «Форбс»;
  • разные рейтинговые агентства;
  • «Народные рейтинги банков» (составляют разные сайты).
Внимание! Мы расположили источники информации в порядке убывания доверия к ним.

Теперь рассмотрим методы составления рейтингов, которыми руководствуются Центробанк и «Форбс». Отметим для начала, что Центробанк не составляет как такового рейтинга надежности, он называется список системно значимых банков России.

Однако его многие считают как раз списком надежности. При его составлении учитываются следующие показатели:

  • активы нетто;
  • привлеченные средства по вкладам физических лиц;
  • межбанковские сделки.

«Форбс» подошел к созданию рейтинга основательно. На первом этапе работы они отбирали банки, опираясь на следующие показатели:

  • есть ли рейтинг;
  • активы в размере более 10млрд. рублей;
  • более 3% пассивов — вклады людей.
Важно! Если было несколько рейтингов, то учитывали самый максимальный. Банки занимают места, исходя из рейтинга и размера актива.

Кто самый надёжный?

Центробанк на основе своих данных составляет свой собственный «белый» список банковских учреждений. Какие критерии учитываются?

Основным показателем надежности банка выступают активы нетто. Также учитывается объем средств, привлеченных по вкладам физических лиц. И последний момент — это количество сделок, совершенных между банками.

Важно! Компаниям, вошедшим в первые сотню, государство будет финансово помогать.

Для простого жителя своей страны знать такие сведения, как рейтинг надежности банков, также очень полезно. Причин несколько:

  • можно узнать, стабильна ли финансовая организация;
  • определиться, кому стоит доверять деньги на длительный срок.

ЦБ представляет свой рейтинг банковских учреждений. Обратите внимание, что организации располагаются не по рейтингу, а по номеру регистрации:

  • ЮниКредит Банк;
  • Газпромбанк;
  • ВТБ 24;
  • Альфа-Банк;
  • Сбербанк;
  • Банк «Финансовая Корпорация Открытие»;
  • Росбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Райффайзенбанк;
  • Россельхозбанк.

Рейтинг банков

Составлен на основе имеющегося капитала.

№ Наименование организации Собственный капитал на 2017 г. (млн. руб.)
1 ПАО Сбербанк 3 264 246,5
2 Банк ВТБ (ПАО) 1 040 432,2
3 Банк ГПБ (АО) 682 449,2
4 АО «Россельхозбанк» 386 493,4
5 АО «Альфа-банк» 354 313,9
6 ВТБ 24 (ПАО) 304 399,6
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 266 279,3
8 АО ЮниКредит Банк 176 673,4
9 ПАО «Промсвязьбанк» 146 260,4
10 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 141 354,2
11 АО «Райффайзенбанк» 139 215,1
12 ПАО РОСБАНК 118 656,5
13 Банк «ВБРР» (АО) 117 829,0
14 ПАО «БИНБАНК» 95 115,7
15 АО «АБ «РОССИЯ» 71 671,6
16 ПАО «АК БАРС» БАНК 68 020,2
17 ПАО «Банк «Санкт-Петербург» 66 997,6
18 АО «БМ-Банк» 65 682,1
19 АО КБ «Ситибанк» 57 274,6
20 ПАО «Совкомбанк» 53 995,5
21 ООО «ХКФ Банк» 52 305,1
22 Банк НКЦ (АО) 48 907,0
23 ПАО БАНК «ЮГРА» 47 251,5
24 АО «Нордеа Банк» 45 697,9
25 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО 44 306,6
26 АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 37 499,6
27 ПАО АКБ «Связь-Банк» 37 139,5
28 ПАО Банк ЗЕНИТ 35 494,5
29 АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) 34 616,6
30 АКБ «РосЕвроБанк» (АО) 31 405,8
31 АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 31 193,5
32 ПАО КБ «Восточный» 30 477,0
33 АО «Тинькофф Банк» 30 239,5
34 АО «ФОНДСЕРВИСБАНК» 29 975,4
35 АО «СМП Банк» 29 596,9
36 ПАО «МИнБанк» 29 335,7
37 Банк «Возрождение» (ПАО) 28 850,8
38 АО «ОТП Банк» 27 025,7
39 ПАО КБ «УБРиР» 26 242,4
40 АО АКБ «ЦентроКредит» 25 332,9
41 АО «МСП Банк» 25 166,1
42 ТКБ БАНК ПАО 24 861,5
43 АО РОСЭКСИМБАНК 22 367,3
44 ПАО «РГС Банк» 21 618,7
45 ООО Банк «Аверс» 21 597,7
46 РНКБ Банк (ПАО) 21 387,1
47 ПАО «МЕТКОМБАНК» 21 084,4
48 АО «Кредит Европа Банк» 20 706,4
49 «Сетелем Банк» ООО 20 239,2
50 ООО «Русфинанс Банк» 19 777,3

Итак, кто же составляет основу:

  • Сбербанк России. Существует с 1841 года. На сегодняшний день это самая крупная и надежная банковская организация. На счету у неё 22959 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16,5%, максимальная депозитная ставка – 10,1%. Минимальная ставка по ипотеке – 11, 4%. Рейтинг в Fitch – ВВВ-;
  • Альфа-банк – это крупный частный банк, существует с 1990 года. На счету – 2530 млрд. рублей. Минимальная ставка, накладываемая на кредиты – 21,99%, максимальная депозитная ставка – 10%. Если взяли автокредит, то платить по ставке 17,49%. Рейтинги: Fitch – ВВ+; S&P – ВВ;
  • ФК Открытие. Это ключевой актив крупнейшей финансовой корпорации России «Открытие». Существует с 1992 года. Активы организации – 2845 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 18,5%, максимальная депозитная ставка – 8,92%, за ипотеку платить по 11,05%. Рейтинг S&P – ВВ-;
  • ВТБ был создан в 1994 году. Количество активов: 2043 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16,9%, максимальная ставка за депозит – 10,8%, минимальная ставка на взятую ипотеку – 11,15%. Рейтинг S&P – ВВ+;
  • Газпромбанк существует с 1994 года, основная сфера деятельности – это сопровождение разных отраслей экономики. Активы: 5250 млрд. рублей. Минимальная ставка по кредитам – 17%, максимальная депозитная ставка – 11%, за автокредит придется платить 10,67%, а за ипотеку – 10,9%. Рейтинги: Эксперт РА – А++; Fitch – ВВ+; S&P – ВВ+;
  • Россельхозбанк был создан в 2000 году. Его организацию инициировало правительство. Основная деятельность – это финансирование и выдача кредитов агропромышленному комплексу. На сегодняшний день активов: 2302 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16%, максимальная ставка на депозит – 11,4%, за автокредит платить минимум – 11,17%, а за ипотеку минимум составляет – 11,3%. Рейтинг Fitch – ВВ+;
  • Московский кредитный банк создан в 1992 году, средства для этих целей выделил предприниматель Борис Борисов. На счету организации активов – 611 млрд. рублей. Минимальная кредитная ставка – 16,9%, максимальная ставка на депозит – 11,75%, за автокредит нужно платить по 15,5%, ипотека составляет плату в размере – 12%. Рейтинги: Эксперт РА – А++; Fitch – ВВ; S&P – ВВ-;
  • Промсвязьбанк возник в 1995 году. На сегодняшний день у него 1165 млрд. рублей. Для кредитов устанавливается размер 15,9%, на депозиты начисляется – 12,75%, минимум по ипотеке составляет – 11,4%. Рейтинг S&P – ruAA-;
  • Банк «Национальный клиринговый центр» был организован в 2005 году. У него 2472 млрд. рублей;
  • Банк ВТБ 24 был создан в 2004 году. Количество активов – 3330 млрд. рублей. Рейтинг Moody’s – Ва2, стабильный.

Таким образом мы видим общую картину характеристик основных банковских учреждений России. Лидирующие позиции на протяжении многих лет поддерживает Сбербанк России. Однако и другие основные финансовые организации своих мест не уступают.

Банки, которые были лишены лицензии

Когда Центробанк принимает решение лишить лицензии какую-либо финансовую организацию, он смотрит на то, сколько собственных средств у последней.

Это основной критерий. Известно, что среднее число — 10-11%. Если показатель становится 2% и ниже, то лицензия отзывается. Опираясь на данные сведения, можно утверждать, что главным показателем надежности организаций выступает количество собственных средств.

Следующие банки остались без лицензии:

  • Росэнергобанк;
  • Татагропромбанк;
  • Нефтяной Альянс;
  • Банк Экономический Союз;
  • Торговый Городской Банк;
  • Анкор Банк;
  • Интехбанк;
  • Татфондбанк;
  • Северо-Западный 1 Альянс Банк;
  • Енисей;
  • Тальменка-Банк;
  • Новация;
  • Сириус;
  • Булгар Банк.

Любой рейтинг предоставляет сведения. Человеку остается решить, как он будет ими распоряжаться.

В данном случае список надежных банковских учреждений крайне важен, потому что позволяет людям выбрать организацию, опираясь не только на интересные предложения и высокие проценты по вкладам, но и на то, на сколько банк стабилен, не обанкротится ли он через несколько месяцев.

Поэтому, чтобы обезопасить себя и свои финансы, лучше сначала изучить данные официальных источников и понять, кому стоит доверять.